臨汾新聞網(wǎng)訊 近年來(lái),全國(guó)非法集資案件呈現(xiàn)逐年上升態(tài)勢(shì)，投融資類中介機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、房地產(chǎn)、農(nóng)業(yè)等重點(diǎn)行業(yè)案件持續(xù)高發(fā)。犯罪分子假借迎合國(guó)家政策，打著“金融創(chuàng)新”的幌子實(shí)施違法犯罪活動(dòng)，P2P網(wǎng)貸、私募股權(quán)投資、虛擬貨幣、“消費(fèi)返現(xiàn)”、養(yǎng)老投資等新名詞、新概念成為實(shí)施非法集資的新式偽裝，“互聯(lián)網(wǎng)+傳銷+非法集資案件”的模式更是多發(fā)，層級(jí)擴(kuò)張快、傳播廣，金融監(jiān)管、防范打擊難度加大，投資人往往遭受損失，甚至血本無(wú)歸，在社會(huì)上造成惡劣影響。

　　面對(duì)社會(huì)上名目繁多的集資活動(dòng)，很多市民很難辨別，甚至還不清楚到底什么是非法集資?非法集資的手段有哪些?日前，針對(duì)大家普遍關(guān)心的問(wèn)題，記者走進(jìn)市金融辦進(jìn)行采訪，了解到一些相關(guān)的案例及防范非法集資活動(dòng)的金融知識(shí)，以此幫助大家提高識(shí)別非法集資的能力，遠(yuǎn)離非法集資活動(dòng)，避免上當(dāng)受騙。

　　什么是非法集資?

　　非法集資是指單位或者個(gè)人未依照法定的程序經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，以發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金證券或其他債憑證的方式向社會(huì)公眾籌集資金，并承諾在一定期限內(nèi)以貨幣、實(shí)物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報(bào)的行為。它的基本特征：未經(jīng)有關(guān)機(jī)關(guān)依法批準(zhǔn);向社會(huì)不特定對(duì)象即社會(huì)公眾籌集資金;承諾在一定期限內(nèi)給出資人貨幣、實(shí)物、股權(quán)等其他形式的還本付息; 以合法形式掩蓋其非法集資的目的。

　　非法集資的常見(jiàn)手段有哪些?

　　1、利用部分群眾求富心切、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力較弱的現(xiàn)狀，制造虛假信息誤導(dǎo)輿論，通過(guò)各種形式、接連不斷的宣傳造勢(shì)，激起民眾的投資欲望，誘導(dǎo)其步入陷阱。

　　2、以支付高息、紅利或給予定期分配實(shí)物為誘餌，使部分群眾獲得暫時(shí)實(shí)惠，進(jìn)而利用其進(jìn)行宣傳，擴(kuò)大非法集資活動(dòng)規(guī)模。

　　3、利用合法企業(yè)的外衣，大肆鼓吹集資活動(dòng)是經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)的，投資項(xiàng)目有合法的項(xiàng)目批文和相關(guān)權(quán)證，用后續(xù)集資參與人的資金支付前者的利息。

　　4、在群眾初次交納集資款時(shí)，出具以借條、收據(jù)、收款證明等不同名目的集資憑證，有的還輔之協(xié)議、合同等，以債權(quán)憑證騙取集資參與人的信任。

　　非法集資者要達(dá)到目的就是誘騙群眾上當(dāng)，無(wú)論什么套路，不外乎編造虛假項(xiàng)目、承諾高額回報(bào)、高調(diào)宣傳造勢(shì)、利用親情誘騙等手段。通過(guò)分析典型的非法集資案件發(fā)現(xiàn)，一般會(huì)有這樣的“四部曲”：畫(huà)餅-造勢(shì)-吸金-跑路。

　　以一起非法吸收公眾存款案為例：蘇州某投資管理有限公司成立于2014年3月24日。該投資管理有限公司一般經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目為投資管理及咨詢。公司成立后，法定代表人顏某某為籌集資金，招募萬(wàn)某、楊某、張某甲等工作人員，利用設(shè)立網(wǎng)絡(luò)融資平臺(tái)，對(duì)外宣傳提供P2P網(wǎng)絡(luò)借款居間服務(wù)，承諾到期還本并支付高額利息及獎(jiǎng)勵(lì)。公司每日在網(wǎng)站上發(fā)標(biāo)，按照期限分為日標(biāo)、月標(biāo)，標(biāo)的利息是年利率18%，同時(shí)還有不同的獎(jiǎng)勵(lì)金額?？蛻艨吹礁黝悩?biāo)后，自愿選擇投資，將錢充值到公司的第三方支付平臺(tái)或顏某某的個(gè)人卡上，投資期滿后，公司會(huì)把相應(yīng)的本金和利息獎(jiǎng)勵(lì)匯到客戶賬戶，客戶申請(qǐng)?zhí)岈F(xiàn)后將錢打到客戶銀行卡上。公司經(jīng)營(yíng)期間，投資網(wǎng)站上大多數(shù)借款協(xié)議都是虛假的。至案發(fā)，顏某某的投資網(wǎng)站共向社會(huì)不特定人員吸收資金2110余萬(wàn)元，至案發(fā)已返還本息1400余萬(wàn)元，造成損失900余萬(wàn)元。法院審理認(rèn)為，被告人顏某某采用向社會(huì)不特定對(duì)象公開(kāi)宣傳、承諾在一定期限內(nèi)還本付息的方式吸收公眾存款，其行為已構(gòu)成非法吸收公眾存款罪，且屬數(shù)額巨大。于2016年7月判決被告人顏某某犯非法吸收公眾存款罪。

　　如何識(shí)別和防范非法集資活動(dòng)?

　　一要認(rèn)清非法集資的本質(zhì)和危害，提高識(shí)別能力，自覺(jué)抵制各種誘惑。堅(jiān)信“天上不會(huì)掉餡餅”，對(duì)“高額回報(bào)”“快速致富”的投資項(xiàng)目進(jìn)行冷靜分析，避免上當(dāng)受騙。

　　二要正確識(shí)別非法集資活動(dòng)，主要看主體資格是否合法，以及其從事的集資活動(dòng)是否獲得相關(guān)的批準(zhǔn);是否是向社會(huì)不特定對(duì)象募集資金;是否承諾回報(bào)，非法集資行為一般具有許諾一定比例集資回報(bào)的特點(diǎn);是否以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)。

　　三要增強(qiáng)理性投資意識(shí)。高收益往往伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)，不規(guī)范的經(jīng)濟(jì)活動(dòng)更是蘊(yùn)藏著巨大風(fēng)險(xiǎn)。因此，一定要增強(qiáng)理性投資意識(shí)，依法保護(hù)自身權(quán)益。

　　四要增強(qiáng)參與非法集資風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)意識(shí)。非法集資是違法行為，參與者投入非法集資的資金及相關(guān)利益不受法律保護(hù)。一旦發(fā)現(xiàn)掉入非法集資陷阱，就要正確面對(duì)，合法維權(quán)，盡力挽回?fù)p失。發(fā)現(xiàn)自己參與非法集資，應(yīng)第一時(shí)間到當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案，并配合做好調(diào)查取證工作。千萬(wàn)不要對(duì)集資者抱有任何幻想，給犯罪嫌疑人更多揮霍、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)的時(shí)間。同時(shí)，還要保留好相關(guān)證據(jù)，關(guān)注案件進(jìn)程，配合有關(guān)部門做好債權(quán)登記和清退工作。

　　記者 白潔 高潔