臨汾新聞網(wǎng)訊“您好，請您說一下家庭住址?”“您辦銀行卡的用途是什么?”……近日，在為客戶辦理銀行卡開卡業(yè)務(wù)時，侯馬農(nóng)商行文錦苑支行綜合柜員翟彥捷習(xí)慣性地與客戶聊了起來。就是在這十分平常的聊天中，翟彥捷和同事一起成功堵截一起涉嫌“買賣銀行卡”風(fēng)險案件。

　　“那天我正好是大堂經(jīng)理崗，有一名湖南籍客戶黃某走進營業(yè)廳說要辦銀行卡，我首先按照流程查看了他的‘兩碼’，在看到其行程碼顯示途經(jīng)多個省份時，我心里馬上警惕起來?！贝筇媒?jīng)理范公瑾回憶，他遵照總行制定的業(yè)務(wù)流程向客戶進行身份識別，詢問其現(xiàn)住址、開戶用途等信息，在這樣一連串的提問下，黃某出現(xiàn)表達不清、閃爍其詞的情況。范公瑾和同事綜合黃某的身份背景和行為特征，初步判定其存在“買賣銀行卡”的可能。

　　“現(xiàn)在排號，我先幫您關(guān)注我們的微信公眾號，這樣以后用著方便。”為了先穩(wěn)住黃某，范公瑾借幫助其關(guān)注微信公眾號的方式，進一步了解情況。無意中看到黃某手機上其與其團伙成員的聊天記錄，有可疑人員不斷在指揮和引導(dǎo)黃某辦理銀行卡開戶。范公瑾結(jié)合前期省聯(lián)社之前下發(fā)的風(fēng)險提示，進一步確定這一情況是受“買賣銀行卡”團伙控制開戶的風(fēng)險事件。

　　隨即，文錦苑支行行長潘衛(wèi)霞立刻向總行運營管理部及公安機關(guān)上報。收到這一情況的侯馬市公安局民警第一時間趕到文錦苑支行，在核實相關(guān)信息后，將黃某帶走，后經(jīng)調(diào)查確定黃某確為“買賣銀行卡”團伙成員，其欲開卡后在線上進行買賣。

　　“我們快速、專業(yè)的風(fēng)險防范措施和對客戶高度負責(zé)的態(tài)度得到了公安機關(guān)的充分肯定。在接下來工作中，文錦苑支行將持續(xù)強化客戶身份識別，樹立全員風(fēng)險意識，堅決守好防范打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的‘第一道防線’。”潘衛(wèi)霞表示，文錦苑支行將繼續(xù)加強警銀聯(lián)防聯(lián)控，及時移交可疑線索，最大程度維護金融秩序穩(wěn)定，共同構(gòu)建打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪的“天羅地網(wǎng)”。

　　記者 潘華玲